מהו יועץ לביטוח ולניהול סיכונים?

יועץ לביטוח ולניהול סיכונים הוא מומחה בענף הביטוח, המייצג אותך, הלקוח, ורק אותך.

תפקידו, בין השאר, לבדוק היטב את הסיכונים הפיזיים בעסק שלך, ולהמליץ בפניך על פתרונות ביטוח (או אי-ביטוח) יעילים, זולים, ומתאימים.

אלו פעולות הוא יבצע?

היועץ יבדוק את הפוליסות הקיימות, ימליץ על שינויים או על פוליסות חדשות, יכין מפרטי ביטוח מתאימים, ויגיש לחברות ולסוכני ביטוח מכרז לביצוע הביטוחים. לאחר המכרז הוא יבדוק את ההצעות, וימליץ בפניך על הטובה ביותר מבחינת היקף הכיסוי והמחיר.

חשוב לציין: עקב עבודת הייעוץ של המומחה, הפוליסות מורחבות, הפרמיות יורדות, ואתה, המבוטח, מקבל כסוי טוב יותר וחוסך סכומים נכבדים.

ובמקרה שנגרם נזק לעסק?

היועץ, מיידית, יעזור בכל הקשור לתביעות הביטוח. כך תוכל להמשיך ולהפעיל את העסק שלך, ולא תעמוד בפני אסון כלכלי.

האם יש ליועץ מחוייבות לחברות הביטוח?

היועץ מקבל את שכרו ממך, ואינו "גוזר" עמלות מחברות הביטוח. יוצא מכך, שאין לו מחוייבות כלפיהן, ואין לו ניגודי אינטרסים כשהוא מייצג אותך מולן.

כיצד הוא מועסק?

אפשרות אחת – היועץ יועסק על בסיס חודשי. במקרה כזה, הוא יעמוד לצידך בכל רגע שתחפוץ, יפתור שאלות, יסייע לטפל בתביעות, יסייע ויגיש את מלוא העזרה הקשורה בביטוח וזאת בנוסף לאמור באפשרות האחרת.

אפשרות אחרת – תשלום על פי ייעוץ ספציפי: בדיקת סיכוני העסק, הגשת מפרט ביטוחים, ביצוע מכרז, המלצות לעריכת הביטוח, וכיוצא בזה.

במילים אחרות: כפי שאתה נעזר בעורך-דין כדי שיטפל בבעיות המשפטיות של העסק שלך, כך תעזר בי כיועץ לביטוח ולניהול סיכונים, כדי שאטפל בבעיות הביטוח.

וכדאי שתזכור: במקרה של נזק, ביטוח שגוי עלול למוטט את העסק.

הנני שמח להציע את שרותיי כיועץ עסקי לביטוח ולניהול סיכונים

במסגרת עבודתי אני מספק את השרותים הבאים:

  1. יעוץ לחברות, לארגונים, למפעלי תעשיה, לרשויות, לאגודות ולעמותות.
  2. בדיקת צרכי הביטוח של העסק בענפי הביטוח האלמנטרי והימי.
  3. איתור וניתוח הסיכונים שהלקוח חשוף להם הן לגבי הרכוש והן לגבי החבויות.
  4. ניסוח הפוליסות והתאמתן לצרכי העסק.
  5. סיוע בקביעת סכומי הביטוח וגבולות האחריות הנדרשים לעסק.
  6. יעוץ לגבי ויתור על פריטי ביטוח ומניעת ביטוחי כפל.
  7. עריכת מפרטי ביטוח ועריכת מכרזים בין מבטחים שונים.
  8. הקטנת עלויות הביטוח יחד עם הרחבת כיסויי הפוליסות.
  9. בדיקת הפוליסות המתקבלות מהמבטחים ואישור תשלום הפרמיה למבטחים.
  10. בדיקה והתאמת הסעיפים הנוגעים לביטוח בחוזים עם קבלני משנה, עיריות וכו'.
  11. שרות לעורכי דין ולרואי חשבון הכולל:
    1. סיוע בניסוח סעיפי ביטוח בחוזים.
    2. חוות דעת בנושא ביטוח כללי.
    3. תצהירים.
    4. הכנת מערך ביטוחים ללקוחות.
    5. הכנת מערך ביטוחים לחברות שנמצאות בכינוס נכסים/הקפאת הליכים.
  12. עריכת הרצאות והשתלמויות בנושאי ביטוח.
  13. כתיבת מאמרים וחוות דעת בנושאי ביטוח לעיתונים מקצועיים.
  14. בוררות בתחום הביטוח.
  15. שרותי יעוץ לסוכני ביטוח.